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      中國銀行業監督管理委員會《合作金融機構行政許可事項實施辦法》(下)

      發布者:站長 瀏覽量: 發布時間:2010-11-04

      第四章 機構變更

      第一節 法人機構變更

      第一百零七條 法人機構變更包括:變更名稱,變更住所,變更組織形式,變更股權,變更注冊資本,修改章程,分立,合并,收購和臨時停業等。

      第一百零八條 法人機構變更名稱,名稱中應當標明“信用合作社”、“聯合社”、“聯社”、“農村合作銀行”和“農村商業銀行”等機構種類的字樣,并符合惟一性和商譽保護原則。

      第一百零九條 銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社和縣(市、區)農村信用合作聯社變更名稱,由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監分局轄區內地(市)農村信用合作社聯合社、農村合作銀行和農村商業銀行變更名稱由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、農村合作銀行和農村商業銀行變更名稱,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      ?。▍^、市)農村信用社聯合社變更名稱由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第一百一十條 法人機構變更住所,應當有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。

      法人機構變更住所行政許可權限和期限適用于本辦法第一百零九條的規定。

      第一百一十一條 農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社和?。▍^、市)農村信用社聯合社變更組織形式,改制為農村合作銀行或農村商業銀行,應按照農村合作銀行、農村商業銀行設立的條件和程序申請行政許可。

      農村合作銀行改制為農村商業銀行,應按照農村商業銀行設立的條件和程序申請行政許可。

      其他金融機構變更組織形式改制為農村信用社,應按照農村信用社設立的條件和程序申請行政許可。

      第一百一十二條 農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行股權變更(不變更注冊資本),其社員(股東)資格條件同本辦法第九條、第十一條和第十三條規定的發起人入股條件。

      農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行變更持有資本總額或股份總額5%及以上的社員(股東)須經審批。

      銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作聯社變更持有資本總額或股份總額5%及以上的社員,由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監分局轄區內農村合作銀行和農村商業銀行變更持有資本總額或股份總額5%及以上的股東由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行變更持有資本總額或股份總額5%及以上的社員(股東),由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第一百一十三條 縣(市、區)農村信用合作社聯合社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社變更股權應符合以下條件:

      (一)縣(市、區)農村信用合作社聯合社轉讓股權應符合本辦法第三十七條規定;

      (二)地(市)農村信用合作社聯合社轉讓股權,單個縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行持股比例不得超過10%,入股金額不得超過其自身實收資本的50%;

      (三)?。▍^、市)農村信用社聯合社轉讓股權應符合本辦法第四十七條規定。

      銀監分局轄區內縣(市、區)農村信用合作社聯合社變更持有資本總額或股份總額5%及以上的社員(農村信用合作社之間轉讓股權),由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監分局轄區內地(市)農村信用合作社聯合社變更持有資本總額或股份總額5%及以上的社員,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的縣(市、區)農村信用合作社聯合社、地(市)農村信用合作社聯合社變更持有資本總額或股份總額5%及以上的社員(農村信用合作社之間轉讓股權),由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      ?。▍^、市)農村信用社聯合社變更持有資本總額或股份總額5%及以上的社員由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第一百一十四條 向境外金融機構轉讓股權應符合本辦法第十五條和第十六條規定的發起人入股條件。

      向境外金融機構轉讓股權由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第一百一十五條 公積金或利潤轉增注冊資本行政許可權限和期限適用于本辦法第一百零九條的規定。

      第一百一十六條 法人機構通過配股方式變更注冊資本的,在變更注冊資本前還應經過配股方案審批。

      配股后的社員(股東)資格和股本結構應符合本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條、第十六條、第三十七條和第四十七條規定的條件。

      配股方案審批和變更注冊資本的行政許可權限和期限適用于本辦法第一百零九條的規定。

      第一百一十七條 法人機構通過募集新股的方式變更注冊資本的,在變更注冊資本前還應經過募股方案審批。

      募集新股后的社員(股東)資格和股本結構應符合本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條、第十六條、第三十七條和第四十七條規定的條件。

      募股方案審批和變更注冊資本的行政許可權限和期限適用于本辦法第一百零九條的規定。

      境內外上市或涉及境外金融機構投資入股的,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第一百一十八條 法人機構減少注冊資本的,在變更注冊資本前還應經過減少注冊資本方案審批。

      減少注冊資本應符合下列條件:

      (一)變更注冊資本后應當符合最低注冊資本的要求;

      (二)變更注冊資本后資本充足率等監管指標符合審慎經營規則;

      (三)變更注冊資本后社員(股東)資格和股本結構應符合本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條、第十六條、第三十七條和第四十七條規定的條件;

      (四)上年虧損不得減少注冊資本;

      (五)符合法定程序。

      減少注冊資本方案審批和變更注冊資本的行政許可權限和期限適用于本辦法第一百零九條的規定。

      第一百一十九條法人機構修改章程行政許可權限和期限適用于本辦法第一百零九條的規定。

      法人機構名稱、住所、股權、注冊資本經銀監會及其派出機構批準變更后,涉及修改章程內容的,法人機構應當在決定機關作出批準決定3個月之內,將修改后的章程報決定機關備案。

      第一百二十條 法人機構存續分立應當具備下列條件:

      (一)農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社和農村合作銀行存續分立應當參照《中華人民共和國公司法》等有關規定;

      (二)農村商業銀行存續分立應當符合《中華人民共和國公司法》等有關規定;

      (三)存續分立后應當符合最低注冊資本的要求;

      (四)存續分立后資本充足率等監管指標符合審慎經營規則;

      (五)存續分立后社員(股東)資格和數量、股本結構應符合本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條、第十六條、第三十七條和第四十七條規定的條件;

      (六)符合設立法人機構的其他條件。

      銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社和縣(市、區)農村信用合作聯社的存續分立由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社和縣(市、區)農村信用合作聯社的存續分立,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社的存續分立由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      農村合作銀行和農村商業銀行的存續分立由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社和農村合作銀行存續分立經批準后,承繼方發生變更的,應按照變更事項的條件和程序申請行政許可;新設方應按照法人機構的開業條件和程序申請行政許可,所屬非法人機構可以一次性更名為新設機構的非法人機構。

      農村商業銀行在分立公告期限屆滿后,承繼方發生變更的,應按照變更事項的條件和程序申請行政許可;新設方應按照法人機構的開業條件和程序申請行政許可,所屬非法人機構可以一次性更名為新設機構的非法人機構。

      第一百二十一條 法人機構新設分立應當具備下列條件:

      (一)農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社和農村合作銀行新設分立應當參照《中華人民共和國公司法》等有關規定;

      (二)農村商業銀行新設分立應當符合《中華人民共和國公司法》等有關規定;

      (三)新設分立后應當符合最低注冊資本的要求;

      (四)新設分立后資本充足率等監管指標符合審慎經營規則;

      (五)新設分立后社員(股東)資格和數量、股本結構應符合本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條、第十六條、第 三十七條和第四十七條規定的條件;

      (六)符合設立法人機構的其他條件。

      銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社和縣(市、區)農村信用合作聯社的新設分立,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社和縣(市、區)農村信用合作聯社的新設分立,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社的新設分立,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      農村合作銀行和農村商業銀行的新設分立,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社和農村合作銀行新設分立經批準后,新設方應按照法人機構的開業條件和程序申請行政許可,所屬非法人機構可以一次性更名為新設機構的非法人機構。原法人機構應按照法人機構解散的條件和程序申請行政許可,并及時到工商行政管理部門辦理注銷登記手續。

      農村商業銀行在分立公告期限屆滿后,新設方應按照法人機構的開業條件和程序申請行政許可,所屬非法人機構可以一次性更名為新設機構的非法人機構。原法人機構應按照法人機構解散的條件和程序申請行政許可,并及時到工商行政管理部門辦理注銷登記手續。

      第一百二十二條 法人機構吸收合并應當符合以下條件:

      (一)農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社和農村合作銀行吸收合并應當參照《中華人民共和國公司法》等有關規定;

      (二)農村商業銀行吸收合并應當符合《中華人民共和國公司法》等有關規定;

      (三)吸收合并后吸收方資本充足率等監管指標符合審慎經營規則;

      (四)吸收合并后社員(股東)資格、股本結構應符合本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條、第十六條、第三十 七條和第四十七條規定的條件。

      銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社和縣(市、區)農村信用合作聯社的吸收合并,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社和縣(市、區)農村信用合作聯社的吸收合并,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社的吸收合并,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      農村合作銀行和農村商業銀行的吸收合并,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社和農村合作銀行的吸收合并經批準后,吸收方發生變更的,應按照變更條件和程序申請行政許可。被吸收方解散后需要改建為非法人機構的,應按照非法人機構的更名條件和程序申請行政許可,所屬非法人機構可以一次性更名為吸收方非法人機構。被吸收方解散的,應及時到工商行政管理部門辦理注銷登記手續。

      農村商業銀行的合并公告期限屆滿后,吸收方發生變更的,應按照變更條件和程序申請行政許可。被吸收方解散后需要改建為非法人機構的,應按照非法人機構的更名條件和程序申請行政許可,所屬非法人機構可以一次性更名為吸收方非法人機構。被吸收方解散的,應及時到工商行政管理部門辦理注銷登記手續。

      第一百二十三條 法人機構新設合并應當具備下列條件:

      (一)農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社和農村合作銀行新設合并應當參照《中華人民共和國公司法》等有關規定;

      (二)農村商業銀行新設合并應當符合《中華人民共和國公司法》等有關規定;

      (三)新設合并后新設機構的資本充足率等監管指標符合審慎經營規則;

      (四)新設合并后社員(股東)資格、股本結構應符合本辦法第九條、第十條、第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十五條、第十六條、第三十七條和第四十七條規定的條件;

      (五)應符合設立法人機構的其他條件。

      新設合并行政許可權限和實施程序同法人機構設立行政許可權限和實施程序,所屬非法人機構可以一次性更名為新設機構的非法人機構。解散的機構應及時到工商行政管理部門辦理注銷登記手續。

      第一百二十四條 法人機構收購轄區內其他金融機構,應當符合以下條件:

      (一)農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社和農村合作銀行收購其他金融機構應當參照《中華人民共和國公司法》等有關規定;

      (二)農村商業銀行收購其他金融機構應當符合《中華人民共和國公司法》等有關規定;

      (三)按照自愿和市場原則;

      (四)收購后收購方主要監管指標符合審慎經營規則。

      銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行收購其他金融機構,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行收購其他金融機構,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      收購經批準后,被收購方需要改建為非法人機構的,應按照非法人機構的更名條件和程序申請行政許可,所屬非法人機構可以一次性更名為收購方的非法人機構。被收購機構解散的,應及時到工商行政管理部門辦理注銷登記手續。

      第一百二十五條合作金融機構本部連續停止營業時間3天以上6個月以內為臨時停業。合作金融機構本部的臨時停業由法人機構作為申請人。

      銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行本部臨時停業,由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起10日內作出批準或者不批準的決定。

      銀監局所在城市的轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行本部臨時停業,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起10日內作出批準或者不批準的決定。

      經批準的臨時停業期限屆滿或導致臨時停業的原因消除的,臨時停業機構應當復業,原申請人應在復業后5日內向決定機關報告。營業場所重新修建的,原申請人應向決定機關提供營業場所符合安全、消防和所有權(使用權)開業條件的證明材料后方可復業。遇特殊情況需延長臨時停業期限的,應按前款程序重新申請。

      第二節 非法人機構變更

      第一百二十六條 非法人機構變更包括:變更名稱,變更營業場所,機構升格、降格,臨時停業等。

      第一百二十七條 非法人機構變更名稱,名稱中應標明“信用社”、“分社”、“儲蓄所”、“辦事處”、“支行” 、“分理處”和“自助銀行”機構性質的字樣;名稱應當符合惟一性和商譽保護原則。

      銀監分局轄區內分社、縣(市、區)農村信用合作聯社信用社、支行、分理處、儲蓄所、自助銀行變更名稱,由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的分社、縣(市、區)農村信用合作聯社信用社、支行、分理處、儲蓄所、自助銀行以及?。▍^、市)農村信用社聯合社辦事處變更名稱,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第一百二十八條 非法人機構變更營業場所,應當有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。

      銀監分局轄區內分社、縣(市、區)農村信用合作聯社信用社、支行、分理處、儲蓄所、自助銀行變更營業場所,由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的分社、縣(市、區)農村信用合作聯社信用社、支行、分理處、儲蓄所、自助銀行以及?。ㄊ?、區)農村信用社聯合社辦事處變更營業場所,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第一百二十九條 農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社的儲蓄所升格為分社應當符合分社設立條件,縣(市、區)農村信用合作聯社的儲蓄所升格為信用社應當符合信用社設立條件,農村合作銀行和農村商業銀行的非法人機構升格應當符合支行或分理處設立條件。

      銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社的儲蓄所升格為分社,縣(市、區)農村信用合作聯社的儲蓄所升格為信用社,農村合作銀行、農村商業銀行儲蓄所升格為分理處,由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監分局轄區內農村合作銀行、農村商業銀行的分理處升格為支行,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社的儲蓄所升格為分社,縣(市、區)農村信用合作聯社的儲蓄所升格為信用社,農村合作銀行、農村商業銀行儲蓄所升格為分理處,分理處升格為支行,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第一百三十條 銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社的分社降格為儲蓄所,縣(市、區)農村信用合作聯社的信用社降格為儲蓄所,農村合作銀行、農村商業銀行支行降格為分理處或儲蓄所、分理處降格為儲蓄所,由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社的分社降格為儲蓄所,縣(市、區)農村信用合作聯社的信用社降格為儲蓄所,農村合作銀行、農村商業銀行支行降格為分理處或儲蓄所、分理處降格為儲蓄所,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第一百三十一條 合作金融機構非法人機構連續停止營業時間3天以上6個月以內為臨時停業。合作金融機構非法人機構的臨時停業由法人機構作為申請人。

      銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行的非法人機構臨時停業,由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起10日內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行的非法人機構臨時停業,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起10日內作出批準或者不批準的書面決定。

      經批準的臨時停業期限屆滿或導致臨時停業的原因消除的,臨時停業機構應當復業,原申請人應在復業后5日內向決定機關報告。營業場所重新修建的,原申請人應向決定機關提供營業場所符合安全、消防和所有權(使用權)開業條件的證明材料后方可復業。遇特殊情況需延長臨時停業期限的,應按前款程序重新申請。

      第五章 機構終止

      第一節 法人機構終止

      第一百三十二條 法人機構有下列情形之一的,應當申請解散:

      (一)章程規定的營業期限屆滿或者章程規定其他的解散事由出現時;

      (二)社員或股東(代表)大會決議解散的;

      (三)因分立、合并需要解散的。

      銀監分局轄區內的農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社和地(市)農村信用合作社聯合社解散申請,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社和地(市)農村信用合作社聯合社解散申請,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      ?。▍^、市)農村信用社聯合社解散申請,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      農村合作銀行和農村商業銀行解散申請,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      決定機關負責確認清算組成員并對解散和清算過程進行監督。

      因分立、合并出現解散的,與分立、合并一并進行審批。

      第一百三十三條 法人機構有下列情形之一的,在向法院申請破產前,應當向銀監會申請并獲得批準:

      (一)不能支付到期債務,自愿或應其債權人要求申請破產的;

      (二)因解散而清算,清算組發現機構財產不足以清償債務,應當申請破產的。

      農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社、農村合作銀行和農村商業銀行破產前審批申請,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第二節 非法人機構終止

      第一百三十四條 合作金融機構的非法人機構終止營業(被依法撤銷除外),法人機構應當提交終止營業申請。

      第一百三十五條 銀監分局轄區內分社、縣(市、區)農村信用合作聯社信用社、支行、分理處、儲蓄所、自助銀行終止營業,由銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的分社、縣(市、區)農村信用合作聯社信用社、支行、分理處、儲蓄所、自助銀行終止營業,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      ?。▍^、市)農村信用社聯合社辦事處的終止,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第六章 調整業務范圍和增加業務品種

      第一節 開辦外匯業務和增加外匯業務品種

      第一百三十六條 申請開辦外匯業務(結售匯業務除外)和增加外匯業務品種,應當符合以下條件:

      (一)遵守法律、法規和有關金融規章制度,沒有損害國家和社會公眾利益的行為,最近3年未發生重大案件和違法違規行為;

      (二)資產總額20億元人民幣以上,注冊資本不低于2000萬元人民幣,核心資本充足率達到4%,不良貸款比率低于15%;

      (三)有不低于200萬美元或其他等值自由兌換貨幣的外匯資本金;

      (四)內部控制制度健全,管理水平較高,風險控制能力較強;

      (五)有合格的外匯業務人員;

      (六)有合格的外匯結算代理行;

      (七)有符合開展外匯業務要求的營業場所和相關設施;

      (八)銀監會要求的其他審慎性條件。

      第一百三十七條 銀監分局轄區內縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行申請開辦外匯業務和增加外匯業務品種,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行申請開辦外匯業務和增加外匯業務品種,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第二節 募集次級定期債務和發行次級債券

      第一百三十八條 申請募集次級定期債務和以私募方式發行次級債券,應具備下列條件:

      (一)已實行貸款五級分類,且分類結果真實準確;

      (二)核心資本充足率不低于4%;

      (三)貸款損失準備計提充足;

      (四)有良好的公司治理結構;

      (五)最近3年未發生重大案件和違法違規行為。

      公開發行次級債券應符合前款第一、三、四、五項條件,且核心資本充足率不低于5%。

      第一百三十九條 申請募集次級定期債務和申請發行次級債券,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第三節 開辦衍生產品交易業務

      第一百四十條 農村合作銀行和農村商業銀行申請開辦衍生產品交易業務,應符合以下條件:

      (一)經營狀況良好,主要風險監管指標符合要求;

      (二)有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度;

      (三)具備完善的衍生產品交易前、中、后臺自動聯接的業務處理系統和實時的風險管理系統;

      (四)衍生產品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷,且無不良記錄;

      (五)具有從事衍生產品或相關交易2年以上、接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名,相關風險管理人員至少1名,風險模型研究人員或風險分析人員至少1名,以上人員均需專崗人員,相互不得兼任,且無不良記錄;

      (六)有符合要求的交易場所和設備;

      (七)銀監會規定的其他審慎性條件。

      第一百四十一條 農村合作銀行和農村商業銀行申請開辦衍生金融產品交易業務,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第四節 開辦電子銀行業務、增加或變更電子銀行業務品種

      第一百四十二條 利用互聯網等開放性網絡或無線網絡開辦的電子銀行業務,包括網上銀行、手機銀行和利用掌上電腦等個人數據輔助設備開辦的電子銀行,應經審批。

      第一百四十三條 申請開辦電子銀行業務,應符合以下條件:

      (一)經營活動正常,建立了較為完善的風險管理體系和內部控制制度,在申請開辦電子銀行業務的前1年內,主要信息管理系統和業務處理系統沒有發生過重大事故;

      (二)制定了電子銀行業務的總體發展戰略、發展規劃和電子銀行安全策略,建立了電子銀行業務風險管理的組織體系和制度體系;

      (三)按照電子銀行業務發展規劃和安全策略,建立了電子銀行業務運營的基礎設施和系統,并對相關設施和系統進行了必要的安全檢測和業務測試;

      (四)對電子銀行業務風險管理情況和業務運營設施與系統等,進行了符合監管要求的安全評估;

      (五)建立了明確的電子銀行業務管理部門,配備了合格的管理人員和技術人員;

      (六)銀監會要求的其他審慎性條件。

      第一百四十四條 開辦以互聯網為媒介的網上銀行業務、手機銀行業務等電子銀行業務,還應具備以下條件:

      (一)電子銀行基礎設施設備能夠保障電子銀行的正常運行;

      (二)電子銀行系統具備必要的業務處理能力,能夠滿足客戶適時業務處理的需要;

      (三)建立了有效的外部攻擊偵測機制;

      (四)電子銀行業務運營系統和業務處理服務器設置在中華人民共和國境內。

      第一百四十五條 增加或變更以下電子銀行業務新業務品種須經批準:

      (一)法律、法規和規章規定需要審批但尚未申請批準,并準備利用電子銀行開辦的;

      (二)將已獲批準的業務應用于電子銀行時,需要與證券業、保險業相關機構進行直接實時數據交換才能實施的;

      (三)金融機構之間通過互聯電子銀行平臺聯合開展的;

      (四)提供跨境電子銀行服務的;

      (五)銀監會規定的其他業務品種。

      第一百四十六條 申請開辦、增加或變更電子銀行業務由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第五節 發行銀行卡

      第一百四十七條 申請發行銀行卡,應當符合以下條件:

      (一)經營狀況良好,主要風險監管指標符合要求;

      (二)有符合要求的風險管理和內部控制制度;

      (三)有保障信息安全的技術能力及安全、高效的計算機處理系統;

      (四)有合格的技術人員、管理人員和相應的管理機構;

      (五)最近3年內無重大違法違規行為;

      (六)發行外幣卡還應當符合外匯管理的有關規定;

      (七)銀監會規定的其他審慎性條件。

      ?。ㄊ?、區)轄區內的農村信用合作社及其聯社和農村合作銀行(農村商業銀行可以自愿參加)可以以?。▍^、市)農村信用社聯合社為單位統一申辦銀行卡業務。

      第一百四十八條 銀監分局轄區內的縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、農村合作銀行和農村商業銀行申請開辦借記卡業務,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、農村合作銀行、農村商業銀行開辦借記卡業務,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      ?。▍^、市)農村信用社聯合社開辦借記卡業務,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      申請開辦貸記卡,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第六節 開辦證券投資基金托管業務

      第一百四十九條 農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦證券投資基金托管業務,應符合以下條件:

      (一)最近3個會計年度的年末凈資產均不低于20億元人民幣,資本充足率符合監管部門的有關規定;

      (二)設有專門的基金托管部門,并與其他業務部門保持獨立;

      (三)基金托管部門擬任高級管理人員符合法定條件,擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5人,并具有基金從業資格;

      (四)有安全保管基金財產的條件:

      1.有從事基金托管業務的設備與設施;

      2.為每只基金單獨建賬,保持基金資產的完整與獨立;

      3.將所托管的基金資產與自有資產嚴格分開保管;

      4.依法監督基金管理人的投資運作;

      5.依法執行基金管理人的指令,處理、分配基金資產;

      6.依法復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值和申購、贖回價格;

      7.妥善保管基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表等相關資料;

      8.有健全的托管業務制度。

      (五)有安全高效的清算、交割系統:

      1.系統內證券交易結算資金在兩小時內匯劃到賬;

      2.從交易所安全接受交易數據;

      3.與基金管理人、基金注冊登記機構、證券登記結算機構等相關業務機構的系統安全對接;

      4.依法執行基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜。

      (六)基金托管部門有滿足營業需要的固定場所、配備獨立的安全監控系統:

      1.基金托管部門的營業場所相對獨立,配備門禁系統;

      2.接觸到基金交易數據的業務崗位有單獨的辦公房間,無關人員不能隨意進入;

      3.有完善的基金交易數據保密制度;

      4.有安全的基金托管業務數據備份系統;

      5.有基金托管業務的應急處理方案,具備應急處理能力。

      (七)基金托管部門配備獨立的托管業務技術系統,包括網絡系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統;

      (八)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;

      (九)最近3年無違法、重大違規行為;

      (十)法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會、銀監會規定的其他條件。

      第一百五十條 農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦證券投資基金托管業務,由中國證監會受理、中國證監會和銀監會聯合審查并決定。

      第一百五十一條 銀監會應當自收到中國證監會的會簽件之日起20日內,作出核準或不予核準的決定并通知中國證監會;銀監會作出不予核準決定的,應當在通知中說明理由。

      第七節 開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務

      第一百五十二條 農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務,應符合以下條件:

      (一)設有專門的基金托管部;

      (二)實收資本符合有關法規的規定;

      (三)有足夠的熟悉托管業務的專職人員;

      (四)具備安全保管基金全部資產的條件;

      (五)具備安全、高效的清算、交割能力;

      (六)具備外匯指定銀行資格;

      (七)最近3年沒有重大違反外匯管理規定的記錄。

      第一百五十三條 農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業務,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第八節 開辦全國社會保障基金托管業務

      第一百五十四條 農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦全國社會保障基金托管業務,應符合以下條件:

      (一)設有專門的基金托管部;

      (二)實收資本符合有關法規的規定;

      (三)有足夠的熟悉托管業務的專職人員;

      (四)具備安全保管基金全部資產的條件;

      (五)具備安全、高效的清算、交割能力。

      第一百五十五條 農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦全國社會保障基金托管業務,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第九節 開辦企業年金基金受托業務

      第一百五十六條 農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦企業年金基金受托業務,應符合以下條件:

      (一)注冊資本不低于1億元人民幣,且在任何時候都維持不低于1.5億元人民幣的凈資產;

      (二)有完善的法人治理結構;

      (三)取得企業年金基金從業資格的專職人員達到規定人數;

      (四)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與企業年金基金受托管理業務有關的其他設施;

      (五)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;

      (六)近3年沒有重大違法違規行為;

      (七)國家規定的其他條件。

      第一百五十七條 銀監分局轄區內農村合作銀行和農村商業銀行申請開辦企業年金基金受托業務,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦企業年金基金受托業務,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第十節 開辦離岸銀行業務

      第一百五十八條 農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦離岸銀行業務,應符合以下條件:

      (一)遵守國家金融法律法規,近3年內無違法、重大違規行為;

      (二)有規定的外匯資產規模,且外匯業務經營業績良好;

      (三)外匯從業人員符合開展離岸銀行業務要求,并在以往經營活動中無不良記錄,其中主管人員應當具備5年以上經營外匯業務的資歷,其他從業人員中至少應當有50%具備3年以上經營外匯業務的資歷;

      (四)有完善的內部管理規章制度和風險控制制度;

      (五)有適合開展離岸業務的場所和設施;

      (六)銀監會規定的其他審慎性條件。

      第一百五十九條 農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦離岸銀行業務,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第十一節 開辦證券公司股票質押貸款業務

      第一百六十條 申請開辦股票質押貸款業務應符合以下條件:

      (一)經營狀況良好,主要風險監管指標符合要求;

      (二)有符合要求的風險管理和內部控制制度,制訂和實施了統一授信制度;

      (三)制定了與辦理股票質押貸款業務相關的風險控制措施和業務操作流程;

      (四)有專職部門和人員負責經營和管理股票質押貸款業務;

      (五)有專門的業務管理信息系統,能同步了解股票市場行情以及上市公司有關重要信息,具備對分類股票分析、研究和確定質押率的能力;

      (六)銀監會規定的其他審慎性條件。

      第一百六十一條 銀監分局轄區內農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦股票質押貸款業務,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦股票質押貸款業務,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社申請開辦股票質押貸款業務由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第十二節 開辦信貸資產轉讓業務

      第一百六十二條 申請開辦信貸資產轉讓業務,應符合以下條件:

      (一)有完善的內部控制制度,健全的信貸內控規章、制度和辦法;

      (二)資產總額不低于50億元人民幣,核心資本充足率不低于4%;

      (三)實行貸款五級分類制度,不良貸款比例低于15%;

      (四)最近3年內無重大違法違規行為;

      (五)銀監會規定的其他審慎性條件。

      第一百六十三條 申請開辦信貸資產轉讓業務,由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第十三節 開辦個人理財業務

      第一百六十四條 開辦以下個人理財業務,應經批準:

      (一)保證收益理財計劃;

      (二)為開展個人理財業務而設計的具有保證收益性質的新的投資性產品;

      (三)其他須經銀監會批準的個人理財業務。

      第一百六十五條 申請開辦個人理財業務,應符合以下條件:

      (一)具有相應的風險管理體系和內部控制制度;

      (二)有具備開展相關業務工作經驗和知識的高級管理人員、從業人員;

      (三)具備有效的市場風險識別、計量、監測和控制體系;

      (四)信譽良好,近2年內未發生損害客戶利益的重大事件;

      (五)銀監會規定的其他審慎性條件。

      第一百六十六條 銀監分局轄區內的縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦個人理財業務,由銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內的縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行、農村商業銀行申請開辦個人理財業務,由銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起3個月內作出批準或者不批準的書面決定。

      第十四節 開辦法規未明確規定的業務

      第一百六十七條 申請開辦現行法律、法規未明確規定的業務,由銀監會另行規定。

      第七章 理事(董事)和高級管理人員任職資格許可

      第一節 任職資格條件

      第一百六十八 條農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社理事長、副理事長、獨立理事和其他理事等理事會成員須經任職資格許可;農村合作銀行、農村商業銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經任職資格許可。

      農村信用合作社主任;縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社主任、副主任和營業部主任;?。▍^、市)農村信用社聯合社主任、副主任、合規部負責人、辦事處主任和副主任;農村合作銀行、農村商業銀行的行長、副行長、首席執行官(CEO)、首席運營官(COO)、首席風險控制官(CRO)、首席技術官(CTO)、財務總監、行長助理、董事會秘書、營業部總經理(主任)、總審計師、內審負責人、總會計師、財務負責人和合規負責人;農村合作銀行和農村商業銀行支行行長等高級管理人員須經任職資格許可。

      未擔任上述職務,但其工作職責包括履行前二款所列理事(董事)和高級管理人員職責的,應按銀監會認定的同類人員納入任職資格管理。

      第一百六十九條 申請理事(董事)和高級管理人員任職資格,擬任人應符合以下基本條件:

      (一)有完全民事行為能力的自然人;

      (二)遵紀守法,誠實守信,勤勉盡職,具有良好的個人品行;

      (三)具有與擬任職務相適應的知識、經驗及能力;

      (四)有良好的經濟、金融從業記錄;

      (五)熟悉經濟金融的法律法規,有良好的合規經營意識;

      (六)能與金融監管機構進行充分的信息溝通,并積極配合金融監管機構的工作;

      (七)銀監會確定的其他條件。

      第一百七十條 擬任人有下列情形之一的,不得擔任合作金融機構理事(董事)和高級管理人員:

      (一)有故意犯罪記錄;

      (二)對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任,情節嚴重,被有關行政機關依法處理;

      (三)在履行工作職責時有提供虛假材料等違反誠信原則的行為;

      (四)被金融監管機構取消終身的理事(董事)和高級管理人員任職資格,或累計2次被取消理事(董事)和高級管理人員任職資格;

      (五)累計3次被金融監管機構行政處罰;

      (六)與擬擔任的理事(董事)或高級管理人員職責存在明顯利益沖突;

      (七)有違反社會公德的不良行為,造成惡劣影響;

      (八)個人或其配偶有到期未償還的負債或正在從事高風險的投資明顯超過其家庭財產的承受能力;

      (九)法律、行政法規及銀監會規定的其他情形。

      第一百七十一條 申請理事(董事)任職資格,擬任人除應符合第一百六十九條、第一百七十條規定條件外,還應符合以下條件:

      (一)有5年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利于履行理事(董事)職責的工作經歷;

      (二)能夠利用金融機構的財務報表和統計報表判斷金融機構的經營管理和風險狀況;

      (三)了解擬任職機構的公司治理結構、章程以及理事(董事)會職責。

      獨立理事(董事)任職資格,擬任人還應是法律、經濟、金融、財會方面的專家,并滿足《股份制商業銀行獨立董事和外部監事制度指引》的規定。

      第一百七十二條 申請理事長(董事長)、副理事長(副董事長)任職資格,擬任人除應符合第一百六十九條、第一百七十條、第一百七十一條規定外,還應分別符合以下條件:

      (一)擬任?。▍^、市)農村信用社聯合社理事長、副理事長,農村商業銀行董事長、副董事長,應具有本科以上學歷,從事金融工作6年以上,或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

      (二)擬任農村合作銀行董事長、副董事長,縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社理事長、副理事長,應具有大專以上學歷,從事金融工作6年以上,或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

      (三)擬任農村信用合作社理事長、副理事長,應具有中專以上學歷,從事金融工作4年以上,或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)。

      第一百七十三條申請各類高級管理人員任職資格,擬任人應當了解擬任職職務的職責,熟悉同類型機構的管理框架、盈利模式,熟知同類型機構的內控制度,具備與擬任職務相適應的風險管理能力。

      第一百七十四條 申請農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社、農村合作銀行和農村商業銀行高級管理人員任職資格,擬任人除應符合第一百六十九條、第一百七十條和第一百七十一條規定的條件,還應分別符合以下條件:

      (一)擬任農村商業銀行行長、副行長、首席執行官(CEO)、首席運營官(COO)、首席風險控制官(CRO)、首席技術官(CTO)、財務總監,?。▍^、市)農村信用社聯合社主任、副主任,應具備本科以上學歷,從事金融工作6年以上,或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

      (二)擬任農村合作銀行行長、副行長、首席執行官(CEO)、首席運營官(COO)、首席風險控制官(CRO)、首席技術官(CTO)、財務總監,農村合作銀行和農村商業銀行行長助理、董事會秘書,縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社和地(市)農村信用合作社聯合社主任、副主任,?。▍^、市)農村信用社聯合社辦事處主任和副主任,應具備大專以上學歷,從事金融工作6年以上,或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

      (三)擬任農村信用合作社主任和縣(市、區)農村信用合作聯社信用社主任,應具有中專以上學歷,從事金融工作4年以上,或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上);

      (四)擬任農村合作銀行、農村商業銀行總審計師、內審負責人、總會計師、財務負責人,應具備大專以上學歷,取得國家或國際認可會計、審計專業技術中級職稱或通過國家或國際認可的會計、審計專業技術資格考試(中級),并從事財務、會計或審計工作6年以上;

      (五)擬任縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行、農村商業銀行營業部主任(總經理),應具備大專以上學歷,從事金融工作6年以上,或從事相關經濟工作10年以上(其中從事金融工作3年以上);

      (六)擬任?。▍^、市)農村信用社聯合社、農村合作銀行、農村商業銀行合規負責人,應具備本科以上學歷,并從事金融工作四年以上。

      (七)農村合作銀行和農村商業銀行支行行長,應具備大專以上學歷,從事金融工作4年以上,或從事相關經濟工作8年以上(其中從事金融工作2年以上)。

      第一百七十五條擬任人未達到上述學歷要求的,但取得國家教育行政主管部門認可院校授予學士以上學位,視同達到相應學歷要求。

      第一百七十六條 擬任人未達到上述學歷要求的,但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業技術職務資格的,視同達到相應學歷要求,其任職資格條件中金融工作年限要求應增加4年。

      第一百七十七條 對不完全符合第一百七十一條第一款、第一百七十二條、第一百七十四條、第一百七十五條和第一百七十六條所列條件的擬任人,農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社、?。▍^、市)農村信用社聯合社、農村合作銀行和農村商業銀行如認為其具備擬任職務所需的知識、經驗和能力可提交個案申請。

      第二節 任職資格許可程序

      第一百七十八條 銀監分局轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社理事和高級管理人員任職資格申請由法人機構提交,銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

      銀監分局轄區內農村合作銀行和農村商業銀行支行行長任職資格申請由法人機構提交,銀監分局受理、審查并決定。銀監分局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

      第一百七十九條 銀監分局轄區內地(市)農村信用合作社聯合社理事和高級管理人員任職資格申請由法人機構提交,銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

      銀監分局轄區內農村合作銀行和農村商業銀行董事和高級管理人員任職資格申請由法人機構提交,銀監分局受理并初步審查、銀監局審查并決定。銀監局自收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定,并抄報銀監會備案。

      第一百八十條 銀監局所在城市的轄區內農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、地(市)農村信用合作社聯合社理事和高級管理人員任職資格申請由法人機構提交,銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

      銀監局所在城市的轄區內農村合作銀行和農村商業銀行董事和高級管理人員任職資格申請由法人機構提交,銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定,并抄報銀監會備案。

      銀監局所在城市的轄區內農村合作銀行和農村商業銀行支行行長申請由法人機構提交,銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

      ?。▍^、市)農村信用社聯合社辦事處主任和副主任任職資格申請由法人機構提交,銀監局受理、審查并決定。銀監局自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

      第一百八十一條 ?。▍^、市)農村信用社聯合社理事和高級管理人員任職資格申請由法人機構提交,銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

      第一百八十二條 農村信用合作社、縣(市、區)農村信用合作社聯合社、縣(市、區)農村信用合作聯社、?。▍^、市)農村信用社聯合社、農村合作銀行和農村商業銀行及其分支機構新設立時,理事(董事)和高級管理人員的任職資格申請,與該機構開業許可時一并辦理。

      農村合作銀行、農村商業銀行申請開業時,其董事、董事長、副董事長、行長、副行長、首席執行官(CEO)、首席運營官(COO)、首席風險控制官(CRO)、首席技術官(CTO)、財務總監的任職資格由銀監會負責審核,營業部總經理(主任)、行長助理、董事會秘書、總審計師、內審負責人、總會計師、財務負責人、合規負責人和支行行長由銀監局負責審核。

      第一百八十三條 對需要進行個案審核的理事(董事)和高級管理人員,仍按照上述權限進行審核,抄送上一級行政機關備案。

      銀監局所在城市縣及縣以下合作金融機構個案審核的理事(董事)和高級管理人員不須抄送銀監會備案。

      第一百八十四條 銀監會及其派出機構可以對個案審核的擬任理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員組織專門的考試。

      第一百八十五條 理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員任職資格談話、考察和考試由決定機關或由決定機關授權受理機關在審查中或事前進行。

      第一百八十六條 擬任人現任或曾任金融機構理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的,申請人在提交任職資格申請材料時,還應提交該擬任人的離任審計報告。

      第一百八十七條 擬任人在同一法人機構內、同類性質平行調整職務或改任較低職務的,不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前應向擬任職所在地監管機構提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料,擬任職所在地監管機構應向其原任職所在地監管機構征求監管評價意見。

      有以下情形之一的,擬任職所在地監管機構應書面通知擬任人及其所在合作金融機構重新申請任職資格:

      (一)未在擬任人任職前提交離任審計報告或經濟責任審計報告及有關任職材料;

      (二)離任審計報告或經濟責任審計報告結論不實的,或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形;

      (三)原任職所在地監管機構的監管評價意見顯示,該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形;

      (四)已連續中斷任職1年以上。

      第一百八十八條 理事(董事)和高級管理人員任期屆滿,被重新選舉或聘任為理事(董事)和高級管理人員的,應重新進行任職資格審核。

      第一百八十九條 副職主持工作超過3個月的,應按照正職任職資格的條件和程序申請行政許可。

      第八章 附則

      第一百九十條 機構變更許可事項,合作金融機構應自作出行政許可決定之日起6個月內完成變更,并向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。理事(董事)和高級管理人員任職資格許可事項,擬任人應自作出行政許可決定之日起3個月內到任,并向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。法律、行政法規另有規定的除外。

      未在前款規定的期限內完成變更或到任的,行政許可決定文件失效,由決定機關辦理許可注銷手續。

      第一百九十一條 合作金融機構設立、變更和終止,涉及工商、稅務登記變更等法定程序的,應當在完成相關變更手續后1個月內向決定機關和所在地銀監會派出機構報告。

      第一百九十二條 合作金融機構改制為縣(市、區)農村信用合作聯社、農村合作銀行和農村商業銀行的,其分支機構可以進行一次性更名。

      第一百九十三條 農村信用合作社增加新的業務種類和業務品種應以縣(市、區)農村信用合作社聯合社作為申請人。

      第一百九十四條 本辦法中“以上”含本數。

      第一百九十五條 本辦法由銀監會負責解釋。

      第一百九十六條 本辦法自2006年2月1日起施行,本辦法施行前頒布的有關規定與本辦法不一致的,按照本辦法執行。

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